«Положение об управлении банками с иностранным капиталом в КНР» принято на 155 заседании Госсовета 8 ноября 2006 года, должно быть опубликовано после подписания, вступает в силу 11 декабря 2006 года
Премьер госсовета
Вэнь Цзябао
11 ноября 2006 года
1. Данное положение принято для открытости внешнему миру, экономического развития, усиления и улучшения контроля над банками с иностранным капиталом иразвития безопасного и надежного банковского сектора.
2. Под определением «банк с иностранным капиталом» понимаются следующие организации, которые получили разрешение на работу на территории КНР в соответствии с правилами и законами КНР:
(1) Банк со стопроцентным иностранным капиталом. Его акционером является иностранный банк (банки) единолично или совместно с иными иностранными финансовыми учреждениями;
(2) Банк с совместным капиталом иностранной финансовой организации и китайской компании или предприятия;
(3) Филиал иностранного банка;
(4) Представительство иностранного банка.
Организации, указанные в п.(1) и (3) далее также именуются операционные банки с иностранным капиталом;
3. Под определением «иностранная финансовая оргинизация» в Положении понимается финансовый институт, который зарегистрирован вне территории КНР и имеет лицензию соответствующего финансового контрольного органа страны или региона, где он зарегистрирован.
Под определением «иностранный банк» в Положении понимается банк, который зарегистрирован вне территории КНР и имеет лицензию соответствующего финансового контрольного органа страны или региона, где он зарегистрирован.
4. Банк с иностранным капиталом должен подчиняться правилам и законам КНР и не должен вредить национальным и общественным интересам КНР.
Законная деятельность, права и интересы банков с иностранным капиталом охраняются в соответствии с законодательством КНР.
5. Комиссия по банковскому контролю и регулированию при Госсовете КНР и ее отделения на местах осуществляет контроль и регулирование банков с иностранным капиталом и их деятельности. В случае если в законах или административных положениях о надзоре и регулировании банков с иностранным капиталом указано, что контроль над их деятельностью должен осуществляться через иные надзорные ведомства или учреждения, эти законы или положения имеют преимущественную силу.
6. Комиссия по банковскому контролю и регулированию при Госсовете КНР может представить льготы или ограничения с целями регионального развития Китая и осуществления соответствующей государственной политики. Однако до их реализации они должны быть утверждены Госсоветом.
7. Создание банка с иностранным капиталом и его филиала должно быть одобрено Комиссией по банковскому контролю и регулированию.
8. Минимальный уставной капитал для банков со стопроцентным иностранным капиталом и банков с совместным капиталом должен составлять не менее 1 млрд. юаней или эквивалента этой суммы в свободной конвертируемой валюте. Уставной капитал должен быть оплаченным капиталом.
Если банк со стопроцентным иностранным капиталом и банк с совместным капиталом открывают филиал на территории КНР, в филиал должно быть перечислено не менее 100 млн. юаней или эквивалент этой суммы в свободной конвертируемой валюте из головного банка в качестве безотзывных оборотных средств. Общая сумма средств, выделенных банками с иностранным капиталом или совместными банками для своих филиалов не должна превышать 60% от размера уставного капитала этих банков.
Филиал иностранного банка должен получить от головного банка не менее 200 млн. юаней или эквивалент этой суммы в свободной конвертируемой валюте в качестве безотзывных оборотных средств.
Комиссия по банковскому контролю и регулированию в соответствии с деятельностью банка с иностранным капиталом и целями пруденцуального надзора вправе установить больший норматив уставного капитала или оборотных средств для банков с иностранным капиталом и долю юаней КНР в таком нормативе.
9. Акционер будущего банка с иностранным капиталом или банка с китайско-иностранным совместным капиталом, а также иностранный банк, планирующий регистрацию представительства или филиала должен отвечать следующим требованиям:
(1) Имеет возможности непрерывного извлечения прибыли, хорошую репутацию и не имеет существенных нарушений законодательства;
(2) Акционер будущего банка с иностранным капиталом или банка с китайско-иностранным совместным капиталом, а также иностранный банк, планирующий регистрацию представительства или филиала имеет опыт в международной финансовой деятельности;
(3) Имеет эффективную систему противодействия отмыванию денег;
(4) Акционер будущего банка с иностранным капиталом или банка с китайско-иностранным совместным капиталом, а также иностранный банк, планирующий регистрацию представительства или филиала находится под эффективным контролем финансового контрольного органа страны или района его происхождения и разрешение контрольного органа на открытие банка с иностранным капиталом или представительства банка в Китае;
(5) Иные условия, установленные Комиссией по банковскому контролю и регулированию.
В стране или районе регистрации акционера будущего банка с иностранным капиталом или банка с китайско-иностранным совместным капиталом, а также иностранного банка, планирующего регистрацию представительства или филиала должна действовать совершенная система надзора за финансовой деятельностью. Финансовый контрольный орган страны или района регистрации иностранного банка должен иметь сотруднические отношения в сфере надзора и контроля с Комиссией по банковскому контролю и регулированию при Госсовете КНР.
10. Акционер будущего банка со стопроцентным иностранным капиталом должен быть финансовой организацией, которая отвечает требованиям п.9. В дополнение к этому единственный акционер или акционер с контрольным пакетом должен отвечать следующим требованиям:
(1) Он должен быть коммерческим банком;
(2) Должен иметь Представительство в Китае более 2 лет;
(3) Его общие активы должны составлять не менее 10 млрд. долл. США на конец года, предшествующего подаче заявления;
(4) Его объем капитала должен соответствовать требованиям финансового контрольного органа страны или района его происхождения и требованиям Комиссии по банковскому контролю и регулированию при Госсовете КНР.
11. Акционер будущего совместного банка с китайской стороной должен отвечать требованиям п.9. В дополнение к этому иностранный акционер, единственный акционер или акционер с контрольным пакетом с китайской стороны должны быть финансовыми институтами. Единственный иностранный акционер или иностранный акционер держатель контрольного пакета акций должен отвечать следующим требованиям:
(1) Он должен быть коммерческим банком;
(2) Должен иметь Представительство в Китае;
(3) Его общие активы должны составлять не менее 10 млрд. долл. США на конец года, предшествующего подаче заявления;
(4) Его объем капитала должен соответствовать требованиям финансового контрольного органа страны или района его происхождения и требованиям Комиссии по банковскому контролю и регулированию при Госсовете КНР.
12. Иностранный банк, планирующий открытие филиала в КНР должен отвечать требованиям п.9, а также следующим требованиям:
(1) Его общие активы должны составлять не менее 20 млрд. долл. США на конец года, предшествующего подаче заявления;
(2) Его объем капитала должен соответствовать требованиям финансового контрольного органа страны или района его происхождения и требованиям Комиссии по банковскому контролю и регулированию при Госсовете КНР.
(3) Имеет представительство в Китае более 2 лет в городе, где планируется открыть филиал.
13. Если иностранный банк учредил на территории КНР банк с иностранным капиталом, то аккредитация новых представительств этого банка на территории КНР не допускается, за исключением аккредитации представительств на территории в соответствии с государственной стратегией развития региональной экономики или в соответствии с особой государственной политикой КНР.
После реорганизации представительства банка в операционный банк с иностранным капиталом, в соответствии с законодательством, должна быть произведена ликвидация представительства.
14. Для учреждения банка с иностранным капиталом, необходимо получить разрешение на его предварительную организацию. Для этого в отделение Комиссии по банковскому контролю и регулированию по месту нахождения данного банка требуется подать следующие документы:
(1) Заявление, которое содержит наименование будущего банка, юридический адрес, уставной капитал или оборотные средства, сфера деятельности и т.д.;
(2) Экономическое обоснование;
(3) Проект устава банка со стопроцентным иностранным участием или совместного банка;
(4) Учредительный договор, подписанный акционерами банка со стопроцентным иностранным участием или совместного банка;
(5) Устав или учредительный договор учредителей - иностранных банков;
(6) Схемы структуры организации иностранного банка-акционера банка со стопроцентным иностранным участием или совместного банка или банка, планирующего открыть филиал в КНР, а также его холдинговой группы, список основных акционеров, список зарубежных подразделений и аффилированных предприятий;
(7) Годовую отчетность иностранного банка-акционера за последние 3 года;
(8) Схему системы противодействия отмыванию денег в иностранном банке-акционере банка со стопроцентным иностранным участием или совместного банка или банка, планирующего открыть филиал в КНР;
(9) Копии свидетельства о регистрации или лицензии на банковскую деятельность банка-акционера банка со стопроцентным иностранным участием или совместного банка или банка, планирующего открыть филиал в КНР, а также письменное заключение финансового контрольного органа страны или района регистрации иностранного банка по его заявлению;
(10) Иные документы, установленные Комиссией по банковскому контролю и регулированию.
После предварительной проверки местное отделение Комиссии по банковскому контролю и регулированию должно своевременно передать вышеуказанные документы с заключением в центральную Комиссию по банковскому контролю и регулированию.
15. Комиссия по банковскому контролю и регулированию при Госсовете КНР должна вынести свое решение в течение 6 месяцев с момента получения полного комплекта документов и известить заявителя письменно о принятом решении. В случае отказа, компетентный орган должен мотивировать свое решение.
В исключительных случаях, когда Комиссия по банковскому контролю не смогла произвести проверку и вынести решение, она может продлить срок проверки и известить заявителя письменно, однако срок продления не должен превышать 3 месяца.
Вместе с разрешением на предварительную организацию заявитель получит анкету для открытия в местном отделении Комиссии по банковскому контролю и регулированию по месту нахождения будущего банка.
16. Заявитель должен завершить подготовку к учреждению банка с иностранным капиталом в течение 6 месяцев с момента получения разрешения на предварительную организацию, в противном случае он должен объяснить причину задержки. С разрешения компетентного местного органа такой срок может быть продлен еще на 3 месяца. Если в течение дополнительного срока предварительная организация не была завершена, то разрешение Комиссии по банковскому контролю и регулированию автоматически теряет силу.
17. После успешного выполнения подготовительной работы к учреждению банка заявитель должен подать заполненную анкету на открытие и следующие документы в отделение Комиссии по банковскому контролю и регулированию по месту регистрации банка:
(1) Список руководителей будущего банка с иностранным капиталом и их резюме;
(2) Доверенность на руководителя;
(3) Аудиторское заключение уполномоченных государством аудиторских организаций о внесении капитала;
(4) Документацию по безопасности и мерам предосторожности и документацию на иные сооружения, связанные с деятельностью банка;
(5) Гарантийное письмо иностранного банка по обязательствам его филиала, начинающееся со слов «Банк несет полную ответственность за уплату налогов и прочие долговые обязательства, которые могут возникнуть у филиала…»;
(6) Иные документы, установленные Комиссией по банковскому контролю и регулированию.
Местное отделение Комиссии по банковскому контролю и регулированию должно своевременно передать вышеуказанные документы со своим заключением в центральную Комиссию.
18. Комиссия по банковскому контролю и регулированию должна вынести решение о начале финансовой деятельности в течение 2 месяцев с момента получения полного набора документов и известить заявителя письменно о разрешении или отказе. В случае разрешения деятельности Комиссия должна выписать лицензию на финансовую деятельность. В случае отказа, Комиссия должна письменно мотивировать свое решение.
19. После получения лицензии на финансовую деятельность банк с иностранным капиталом подлежит регистрации в Торгово-промышленном управлении с получением свидетельства о регистрации.
20. Для аккредитации представительства иностранного банка на территории Китая в отделение Комиссии по банковскому контролю и регулированию по месту регистрации будущего представительства должны быть подать следующие документы:
(1) Заявление, в котором содержится (но не ограничиваясь этими данными) название и местоположение представительства;
(2) Экономическое обоснование;
(3) Устав или учредительный договор иностранного банка;
(4) Схемы структуры организации иностранного банка, его холдинговой группы, список основных акционеров, список зарубежных подразделений и аффилированных предприятий;
(5) Годовую отчетность иностранного банка за последние 3 года;
(6) Схему системы противодействия отмыванию денег в иностранном банке;
(7) Копию паспорта, документа об образования, резюме и справку об отсутствии судимости генерального представителя;
(8) Доверенность на генерального представителя;
(9) Копии свидетельства о регистрации или лицензии на банковскую деятельность иностранного банка с заключением финансового контрольного органа государства или района происхождения иностранного банка по его заявлению на открытие представительства в Китае.
(10) Прочие документы, установленные Комиссией по банковскому контролю и регулированию
После предварительной проверки местное отделение Комиссии по банковскому контролю и регулированию должно своевременно передать вышеуказанные документы со своим заключением в центральную Комиссию по банковскому контролю и регулированию.
21. Комиссия по банковскому контролю и регулированию должна вынести свое решение в течение 6 месяцев с момента получения полного набора документов и известить заявителя письменно. В случае отказа, Комиссия должна мотивировать свое решение.
22. После получения разрешения на открытие представительства иностранного банка, оно подлежит регистрации в Торгово-промышленном управлении с получением свидетельства о регистрации.
23. Все документы, указанные в статьях 14, 17 и 20, если они выполнены на иностранном языке, должны сопровождаться переводом на китайский язык, за исключением годовой отчетности.
24. После утверждения Комиссией по банковскому контролю и регулированию при Госсовете иностранный банк может, следуя принципам легитимности, благоразумия и непрерывности деятельности, изменить статус своего филиала, зарегистрированного на территории КНР, на статус банка со стопроцентным иностранным капиталом, финансируемого за счет головного банка. Заявитель должен подать заявление об учреждении банка со стопроцентным иностранным капиталом в соответствии с условиями, процедурами, требованиями, установленными Комиссией по банковскому контролю и регулированию при Госсовете.
25. Если филиал иностранного банка меняет статус на банк со стопроцентным иностранным капиталом, иностранный банк может после утверждения Комиссией по банковскому контролю и регулированию при Госсовете сохранить один филиал для крупных валютных операций для корпоративных клиентов в течение предписанного времени. Для этого заявитель должен подать заявление об этом в соответствии с условиями, процедурами, требованиями, установленными Комиссией по банковскому контролю и регулированию при Госсовете.
«Под крупными валютными операциями для корпоративных клиентов» понимаются валютные операции, выполняемые по поручению любых клиентов, кроме физических лиц.
26. Члены совета директоров, высший менеджмент и генеральный представитель банка с иностранным капиталом должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным Комиссией по банковскому контролю и регулированию при Госсовете для назначения на подобные должности. На подобное назначение должно быть получено одобрение от Комиссии по банковскому контролю и регулированию при Госсовете.
27. Следующие изменения должны утверждаться Комиссией по банковскому контролю и регулированию при Госсовете. Банк с иностранным капиталом должен подать заявление о внесении изменений в соответствии с законом:
(1) Изменение величины уставного или оборотного капитала
(2) Изменение названия, адреса кассы, адреса офиса.
(3) Изменение сферы деятельности
(4) Изменение акционеров или их долей.
(5) Внесение изменений в Устав.
(6) Прочие изменения, установленные Комиссией по банковскому контролю и регулированию при Госсовете
Если банк с иностранным капиталом намеревается заменить члена совета директоров, представителей старшего менеджмента, генерального представителя. Он должен подать заявление в Комиссию по банковскому контролю и регулированию, которая должна подтвердить их квалификацию.
28. При внесении изменений в состав акционеров банка со стопроцентным иностранным капиталом или банка с совместным капиталом новый акционер(ы) должен отвечать требованиям, изложенным в ст. 9,10,11 данного Положения.
При особых обстоятельствах и наличии разрешения Комиссии по банковскому контролю и регулированию при Госсовете новый акционер(ы) могут быть освобождены от требований ст. 10 (2) и 11 (2) данного Положения.
29. Банк со стопроцентным иностранным капиталом или банк с совместным капиталом может принимать участие в следующих сферах валютной и юаневой деятельности при наличии разрешения Комиссии по банковскому контролю и регулированию при Госсовете:
(1) Привлечение вкладов от физических и юридических лиц;
(2) Краткосрочное, среднесрочное и долгосрочное кредитование;
(3) Прием и выдачу денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов;
(4) Купля-продажа правительственных и финансовых облигаций, купля-продажа ценных бумаг в иностранной валюте, за исключением акций;
(5) Представление услуг по открытию аккредитивов и выдаче банковских гарантий;
(6) Внутренние и международные расчеты;
(7) Купля-продажа иностранных валют и купля-продажа иностранных валют по поручению клиента;
(8) Продажа страховых продуктов в качестве агента;
(9) Межбанковское кредитование;
(10) Операции с банковскими картами;
(11) Предоставление сейфов;
(12) Предоставление услуг по информации о платежах, а также прочих консультационных услуг;
(13) Иные банковские операция после получения разрешения Комиссии по банковскому контролю и регулированию при Госсовете
После получения разрешения Народного банка Китая банки со стопроцентным иностранным капиталом и банки с совместным капиталом могут осуществлять обязательную куплю-продажу иностранных валют (обмен доходов в иностранной валюте на китайский юань и обмен расходов в юанях Китая на иностранную валюту по установленному курсу).
30. Филиал, банк со стопроцентным иностранным капиталом и банк с совместным капиталом должны принимать участие в хозяйственной деятельности в соответствии с разрешением головного банка. Ответственность за их деятельность несет головной банк.
31. Филиал иностранного банка может принимать участие в следующих сферах валютной и юаневой деятельности при наличии разрешения Комиссии по банковскому контролю и регулированию при Госсовете для клиентов не-резидентов КНР:
(1) Привлечение вкладов от физических и юридических лиц;
(2) Краткосрочное, среднесрочное и долгосрочное кредитование;
(3) Прием и выдачу денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов;
(4) Купля-продажа правительственных и финансовых облигаций, купля-продажа ценных бумаг в иностранной валюте, за исключением акций;
(5) Представление услуг по открытию аккредитивов и выдаче банковских гарантий;
(6) Внутренние и международные расчеты;
(7) Купля-продажа иностранных валют и купля-продажа иностранных валют по поручению клиента;
(8) Продажа страховых продуктов в качестве агента;
(9) Межбанковское кредитование;
(10) Предоставление сейфов;
(11) Предоставление услуг по информации о платежах, а также прочих консультационных услуг;
(12) Иные банковские операция после получения разрешения Комиссии по банковскому контролю и регулированию при Госсовете.
Филиал иностранного банка также может принимать депозиты от резидентов КНР суммой не менее 1 млн. юаней.
После получения разрешения Народного банка Китая филиал может осуществлять обязательную куплю-продажу иностранных валют.
32. Гражданскую ответственность за деятельность филиала несет головной банк.
33. Представительство иностранного банка может выполнять представительские функции, готовить обзоры рынка, давать консультации и заниматься прочей некоммерческой деятельностью.
Гражданскую ответственность за деятельность представительства несет головной банк.
34. Структура банка с иностранным капиталом, которая намеревается вести операции с юнями, описанные в ст. 29 и ст.31 Положения, должна получить разрешение от Комиссии по банковскому контролю и регулированию при Госсовете и отвечать следующим требованиям:
(1) На момент подачи заявления банк должен проработать на территории КНР не менее 3 лет.
(2) На момент подачи заявления в течение 2 лет подряд он должен иметь положительную бухгалтерскую отчетность.
(3) А также прочие требования, устанавливаемые Комиссией по банковскому контролю и регулированию при Госсовете.
В случае если банк с иностранным капиталом был преобразован из филиала иностранного банка сроки, указанные в п.1 и 2 данной статьи, отсчитываются с момента регистрации филиала иностранного банка.
35. Операционная структура банка с иностранным капиталом должна, в соответствии с соответствующими положениями, разработать правила работы банка, создать эффективные системы управления рисками и внутреннего контроля и выполнять все вышеуказанное.
36. Операционная структура банка с иностранным капиталом должна соблюдать нормы национальной системы бухгалтерского учета, а также Положения по регулированию банковской деятельности Госсовета в отношении раскрытия информации.
37. Операционная структура банка с иностранным капиталом должна соблюдать соответствующие законы и положения при займах за рубежом.
38. Операционная структура банка с иностранным капиталом устанавливает процентные ставки по депозитам и кредитам, а также тарифы на комиссионное вознаграждение банка.
39. Для работы с вкладами, операционная структура банка с иностранным капиталом должна подготовить резервы в соответствии с положениями Народного банка Китая.
40. Банк со стопроцентным иностранным капиталом или совместный банк должен соблюдать положения Закона о коммерческих банках КНР регулирующие соотношение активов и пассивов. Если активы банка со стопроцентным иностранным капиталом, преобразованного из филиала, финансируются исключительно из-за рубежа или активы банка со стопроцентным иностранным капиталом или совместного банка не отвечают соответствующим требованиям, эти нарушения должны быть устранены для выполнения соответствующих требований в течение срока, установленного в Комиссией по банковскому контролю и регулированию при Госсовете.
Комиссия по банковскому контролю и регулированию при Госсовете может потребовать от банков со стопроцентным иностранным капиталом или совместных банков с высоким риском или со слабыми возможностями по управлению рисками, увеличения коэффициента достаточности капитала.
41. Операционная структура банка с иностранным капиталом должна иметь резерв для безнадежных кредитов в соответствии с положениями закона.
42. Банк со стопроцентным иностранным капиталом или совместный банк должны соблюдать положения по корпоративному управлению, установленные Комиссией по банковскому контролю и регулированию при Госсовете.
43. Банк со стопроцентным иностранным капиталом или совместный банк должен соблюдать положения должны соблюдать соответствующие положения по связанным сделкам, установленные Комиссией по банковскому контролю и регулированию при Госсовете.
44. 30% оборотного капитала филиала иностранного банка должны существовать в виде активов, приносящих прибыль, в соответствии с требованиями Комиссии по банковскому контролю и регулированию при Госсовете.
45. Доля юаневых активов для защиты от рисков в филиале иностранного банка не должна быть менее 8% от общей суммы оборотного капитала и резервов.
Комиссия по банковскому контролю и регулированию при Госсовете может потребовать от филиала иностранного банка с высокой степенью риска или со слабыми возможностями по управлению рисками увеличения этой доли.
46. Филиал иностранного банка должен обеспечить ликвидность своих активов. Доля баланса оборотных средств и сальдо счета текущих обязательств должно быть не менее 25%.
47. Баланс внутренних активов в местной и зарубежной валютах филиала иностранного банка не должна быть меньше, чем на баланс внутренних обязательств в местной и зарубежной валютах.
48. Иностранный банк, организовавший два или более филиалов в Китае, должен уполномочить один в качестве главного для управления остальными.
Комиссия по банковскому контролю и регулированию при Госсовете осуществляет единый контроль и регулирование филиалов иностранных банков.
49. Операционная структура банка с иностранным капиталом обязана, в соответствии с соответствующими положениями, установленными Комиссией по банковскому контролю и регулированию при Госсовете, сообщать в местные учреждения банковского контроля о переводах больших сумм и международных переводах активов.
50. Комиссия по банковскому контролю и регулированию при Госсовете, может, в зависимости от рисков операционной структура банка с иностранным капиталом, принимать специальные надзорные меры, такие как приостановка некоторых операций, требование увольнения или замены ее руководства.
51. Операционная структура банка с иностранным капиталом должна нанимать аудиторскую компанию, зарегистрированную на территории КНР, для проведения аудита финансовой отчетности и подачи ее в Комиссию по банковскому контролю и регулированию при Госсовете. Если банк отказывается от услуг аудиторской компании, он должен пояснить причину.
52. Операционная структура банка с иностранным капиталом представляет финансовые отчеты, заявления и другую соответствующую информацию в Комиссию по банковскому контролю и регулированию при Госсовете согласно имеющимся правилам.
Представительство иностранного банка представляет с информацию в Комиссию по банковскому контролю и регулированию в соответствии с существующими положениями.
53. Банк с иностранным капиталом обязуется принимать контроль и инспекции Комиссии по банковскому контролю в соответствии с законом. Банк не должен препятствовать контрольным мероприятиям такого рода.
54. Банк со стопроцентным иностранным капиталом или совместный банк должен создать независимые системы внутреннего контроля, управления рисками, финансового учета и управления компьютерной информацией.
55. Председатель совета директоров и топ-менеджмент банка со стопроцентным иностранным капиталом, созданного на территории КНР иностранным банком, не должны одновременно занимать должность старших должностных лиц в филиале иностранного банка, который принимает участие в операциях с иностранной валютой для корпоративных клиентов, и наоборот.
56. Операции между банка со стопроцентным иностранным капиталом, созданного на территории КНР иностранным банком и филиалом иностранного банка по оптовой торговле иностранной валютой должны соответствовать принципам честного бизнеса. Условия сделки не должны быть более благоприятными, чем условия сделок между несвязанными сторонами. Иностранный банк должен предоставить полный объем гарантий для любых денежных операций между банком со стопроцентным иностранным капиталом, созданным на территории КНР иностранным банком и филиалом иностранного банка, который принимает участие в операциях с иностранной валютой для корпоративных клиентов.
57. Представительство иностранного банки и его сотрудники не должны заниматься никакими формами коммерческой деятельности.
58. Если операционная структура банка с иностранным капиталом намерена прекратить свою деятельность по собственной инициативе, за 30 дней до прекращения деятельности должно быть подано письменное заявление Комиссию по банковскому контролю и регулированию при Госсовете для рассмотрения и утверждения. После рассмотрения и утверждения операционная структура банка с иностранным капиталом должна быть распущена, закрыта и ликвидирована.
59. Если операционная структура банка с иностранным капиталом не в состоянии погасить свои старые долги, Комиссия по банковскому контролю и регулированию при Госсовете может приостановить ее операции и потребовать урегулировать вопрос с долгами в срок. Если она становится платежеспособным в течение вышеупомянутого срока и может возобновить свою работу, подается заявка в Комиссию по банковскому контролю на возобновление деятельности. Если операционная структура не может стать платежеспособной в течение указанного срока, она должна быть ликвидирована.
60. Если операционная структура банка с иностранным капиталом прекращает деятельность после того, как разоряется, была закрыта, у нее была отозвана лицензия или она была признана банкротом, она должна быть ликвидирована в соответствии с законами и правилами КНР.
61. После того, как ликвидация операционной структуры банка с иностранным капиталом закончена, банк должен пройти снятие с учета в регистрационном органе в установленные законом сроки.
62. Если представительство иностранного банка намерено прекратить свою деятельность по собственной инициативе, необходимо получить разрешение Комиссии по банковскому контролю и регулированию на прекращение деятельности и в установленный законом срок пройти процедуру снятия с учета регистрационном органе.
63. Любой банк с иностранным капиталом, созданный без утверждения Комиссией по банковскому контролю и регулированию при Госсовете, или любой другой нарушитель, незаконно участвующий в банковской деятельности, должен быть запрещен Комиссией по банковскому контролю. В течение 5 лет после вынесения запрета на деятельность Комиссия по банковскому контролю не должна принимать заявление на создание банка с иностранным капиталом у стороны, замешанной в этом. Если имеется состав преступления, то виновный должен быть привлечен к уголовной ответственности. Если состава преступления нет, незаконные доходы подлежат конфискации Комиссией по банковскому контролю. Если сумма незаконных доходов составляет 500 000 юаней и более, виновный должен быть оштрафован на сумму равную от 1 до 5 сумм его незаконных доходов. Если незаконные доходы получены не были или, если сумма незаконных доходов составляет менее 500 000 юаней, то налагается штраф не менее 500 000 юаней, не более чем 2 млн. юаней.
64. Если банк с иностранным капиталом допустит следующие нарушения, Комиссия по банковскому контролю должна указать на нарушение и потребовать устранить его, а также провести конфискацию незаконных доходов. Если сумма незаконных доходов составляет 500 000 юаней и более, банк наказывается штрафом от 1 до 5 размеров суммы незаконных доходов. Если банк не имеет незаконных доходов или сумма незаконных доходов составляет менее 500 000 юаней, то налагается штраф не менее 500 000, не более 2 млн. юаней. Если нарушение весьма серьезное или если банк не в состоянии устранить нарушения в срок, он должен прекратить операции, или у него должна быть отозвана лицензия. Если имеется состав преступления, то виновный должен быть привлечен к уголовной ответственности:
(1) Создание отделения банка без разрешения;
(2) Внесение изменений в любой пункт регистрации или прекращение деятельности без разрешения;
(3) Незаконное участие в любой предпринимательской деятельности без одобрения;
(4) Увеличение или уменьшение ставки по вкладам и кредитам с нарушением соответствующих положений.
65. Если банк с иностранным капиталом допустит следующие нарушения, Комиссия по банковскому контролю должна указать на нарушение и потребовать устранить его. Он должен быть оштрафован на сумму не менее 200 000 юаней, но не более 500 000 юаней. Если нарушение весьма серьезное или если банк не в состоянии устранить нарушения в срок, он должен прекратить операции, или у него должна быть отозвана лицензия. Если имеется состав преступления, то виновный должен быть привлечен к уголовной ответственности.
(1) Несоблюдение положений о раскрытии информации;
(2) Отказ или препятствие законной инспекции Комиссии по банковскому контролю;
(3) Предоставление финансовых отчетов, заявлений и соответствующих материалов, содержащих заведомо ложную информацию или сокрытие важных фактов;
(4) Сокрытие или уничтожение любого документа, сертификата, бухгалтерской книги, электронных данных или других материалов, необходимых для контроля и проверки;
(5) Назначение директора, старшего менеджера или генерального представителя без рассмотрения и утверждения его квалификации, или
(6) Отказ выполнять специальные меры, упомянутые в ст. 50 настоящего Положения.
66. Если банк с иностранным капиталом в нарушение Положения не в состоянии своевременно представить свою финансовую отчетность, отчеты и соответствующие материалы, или не в состоянии сформулировать соответствующие правила ведения дел, согласно соответствующим положениям или не может установить систему управления финансами, Комиссия по банковскому контролю должна указать на нарушение и потребовать устранить его в срок. Если нарушение не удается устранить в срок, банк должен быть оштрафован на сумму не менее 100 000 юаней, но не более 300 000 юаней.
67. Если банк с иностранным капиталом в нарушение Главы 4 настоящего Положения осуществляет в любые операции или серьезно нарушает правила проведения операций, Комиссия по банковскому контролю должна указать на нарушение и потребовать устранить его. Также налагается штраф в размере не менее 200 000 юаней, не более 500 000 юаней. Если нарушение весьма серьезное или если банк не в состоянии устранить нарушения в срок, он должен прекратить операции, или у него должна быть отозвана банковская лицензия.
68. Если банк с иностранным капиталом нарушает настоящее Положение, Комиссия по банковскому контролю должна наказать его в соответствии со статьями 63 - 67 настоящего Положения. Кроме того, она может принять следующие меры в свете различных обстоятельств:
(1) Она может потребовать у банка уволить или заменить ответственного директора, старших менеджеров и прочих непосредственно ответственных лиц;
(2) Если деятельность банка с иностранным капиталом, не квалифицируется как преступление, тем не менее, Комиссия может выдать предупреждение непосредственно ответственному директору, старшим менеджерам и другим ответственным лицам непосредственно и может оштрафовать их на сумму не менее 50 000 юаней, но не более 500 000 юаней, а также
(3) Может запретить директору и топ-менеджерам занимать соответствующие должности на территории КНР в течение определенного периода времени или пожизненно, а также запретить непосредственно ответственному директороу, старшим менеджерам и другим непосредственно ответственным лицам, работать в банковском секторе КНР в течение определенного периода времени или пожизненно.
69. Если представительство иностранного банка участвует в любой коммерческой деятельности в нарушение настоящих Правил, Комиссия по банковскому контролю должна указать на нарушение и потребовать устранить его, а также провести конфискацию незаконных доходов. Если сумма незаконных доходов составляет 500 000 юаней и более, банк наказывается штрафом от 1 до 5 размеров суммы незаконных доходов. Если Представительство не имеет незаконных доходов или сумма незаконных доходов составляет менее 500 000 юаней, то налагается штраф не менее 500 000, не более 2 млн. юаней. Если нарушение весьма серьезное у представительства должна быть отозвана лицензия. Если имеется состав преступления, то виновный должен быть привлечен к уголовной ответственности:
70. Если представительство иностранного банка допускает одно из следующих нарушений, Комиссия по банковскому контролю должна указать на нарушение и потребовать устранить его и наложить штраф в размере не менее 100 000 юаней, не более 300 000 юаней. Если нарушение весьма серьезное генеральный представитель лишается права занимать подобную позицию на территории Китая на определенный период или Комиссия по банковскому контролю выдвигает требование к иностранному банку об увольнении и замене генерального представителя. Если нарушение является чрезвычайно грубым, Комиссия по банковскому контролю отзывает лицензию.
(1) Переезд в новый офис без разрешения;
(2)Непредставление материалов, необходимых Комиссия по банковскому контролю или
(3) Нарушение настоящего Положения или других Положений Комиссии по банковскому контролю.
71. Если банк с иностранным капиталом нарушает любой другой закон или правила КНР, то он должен быть наказан соответствующим компетентным органом.
72. Деятельность банковские учреждений, созданных в материковом Китае финансовыми институтами Специального административного района Гонконг, Специального административного района Макао, а также Тайваня, регулируются настоящим Положением по аналогии, если иное не предусмотрено решениями Госсовета. Решения Госсовета имеют преимущественную силу.
73. Настоящее Положение вступает в силу 11 декабря 2006 года. Положение об управлении иностранными финансовыми организациями, принятое Госсоветом 20 декабря 2001, одновременно теряют силу.
